2023 年 11 月 24 日
作者：Anjali Kochhar
万事达 正在加大力度检测和预防加密货币交易所的欺诈行为。该公司在接受CNBC独家采访时，分享了其与Feedzai的合作。Feedzai是一个利用人工智能打击网络金融诈骗和洗钱的监管技术平台。
通过此协议，Feedzai 将直接与万事达卡的 CipherTrace Armada 平台对接。银行利用 CipherTrace Armada 监控来自 6,000 多家加密货币交易所的交易，以发现欺诈行为、洗钱和其他可疑活动。
CipherTrace Armada 不会通过 API 或应用程序编程接口进行访问，而是直接集成到 Feedzai 的技术中，从而使 Feedzai 能够“吸入”数据并提供有关可疑加密交易的实时警报。
Feedzai 首席执行官兼联合创始人 Nuno Sebastio 表示，这不仅是为了保护毫无戒心的客户，也是为了加强欺诈检测。通过与万事达卡的 CipherTrace Armada 平台合作，我们的目标是识别潜在的洗钱和骡子账户活动。这些“骡子账户”被骗子用来隐藏非法收益。
根据Feedzai的最新数据，近40%的欺诈交易直接从银行账户流向加密货币交易所。这一洞察为应对当前普遍存在的挑战提供了宝贵的视角，并凸显了采取措施应对这些挑战的重要性。
通过此次合作，万事达卡还将获得Feedzai的人工智能功能。根据Feedzai的算法，它可以在纳秒内检测并阻止可疑交易，同时识别有效交易。
Feedzai 的 RiskOps 平台每年审查超过 1.7 万亿美元的交易，为您提供严谨的审核，让您安心无虞。Feedzai 的办事处位于硅谷的葡萄牙科英布拉和加利福尼亚州的圣马特奥，拥有约 100 项专利，以其尖端技术为后盾，平均每年获得 10 项专利。
值得注意的是，许多银行，或许也包括贵行，可能认为自己正在有效地阻止非法加密货币交易。然而，塞巴斯蒂奥指出，他们可能在不知不觉中只阻止了涉及加密货币领域内广泛认可和监管的实体的交易，而无意中忽略了其他实体。这一洞见揭示了当前加密货币相关风险管理方法中的潜在缺陷。
加密货币是否正在得到越来越广泛的应用？
通过这一举措，万事达卡试图将加密货币确立为一种合法的金融资产，并使其能够受到与传统资产相同的监管和合规标准的约束。
像银行这样的大型金融机构对将加密货币整合到其产品中的兴趣日益浓厚。然而，事实证明，将广泛使用的加密货币产品整合到其主要产品中（即下一阶段）难度更大。
由于数字资产尚未得到完全监管，且可能被用于欺诈和诈骗，因此银行在处理数字资产时一直非常谨慎。
关于作者
Anjali Kochhar 报道印度乃至全球的加密货币新闻。她在媒体和新闻领域工作了三年多，培养了敏锐的新闻嗅觉，并致力于呈现超越常识的信息。她是一位热爱阅读的读者，并热衷于撰写各种题材的文章。
